COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SEMBRAR FCONT52A PAGINA.- 1 SOL OFICINA HUANUCO LIBRO DE INVENTARIOS Y BALANCES AL 31 DE MARZO DE 2025 1 ACTIVO ------ 11 DISPONIBLE ---------- 1111 CAJA ---- 1111.01 OFICINA PRINCIPAL 10,117.84 -------------------- 10,117.84 1113 BANCOS, OTRAS EMPRESAS DEL SISTEMA FINAN ------- ----- -------- --- ------- ----- 1113.01.000001 INTERBANK 003-561-003001751401-86 665.05 -------------------- 665.05 TOTAL DISPONIBLE 10,782.89 14 CREDITOS -------- 1411 CREDITOS VIGENTES -------- -------- 1411.02.060001 CREDI DIARIO 29,207.61 1411.02.060002 CREDI SEMANA 9,652.96 1411.02.060003 CREDIQUINCENA 5,011.13 1411.02.060005 PYME MN 5,376.75 1411.03.060001 CONSUMO ESPECIAL 1,681.39 1411.03.060002 CONSUMO 6,351.21 1411.03.060004 PREFERENCIAL 39,384.51 -------------------- 96,665.56 1415 CREDITOS VENCIDOS -------- -------- 1415.02.060001 CREDI DIARIO 14,935.42 1415.02.060002 CREDI SEMANA 46,395.26 1415.02.060003 CREDI QUINCENA 39,429.76 1415.02.060004 PYME ESPECIAL 13,872.66 1415.02.060005 PYME MN 89,076.52 1415.03.060002 CONSUMO 17,774.24 1415.03.060004 PREFERENCIAL VENCIDO 2,643.62 1415.03.060005 CREDITO VENCIDO GARANTIA LIQUIDA 3,999.46 -------------------- 228,126.94 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SEMBRAR FCONT52A PAGINA.- 2 SOL OFICINA HUANUCO LIBRO DE INVENTARIOS Y BALANCES AL 31 DE MARZO DE 2025 1416 CREDITOS EN COBRANZA JUDICIAL -------- -- -------- -------- 1416.02.060003 CREDI QUINCENA 2,739.12 1416.02.060005 PYME MN 12,850.16 -------------------- 15,589.28 1418 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE CREDITOS VIGE ------------ ---------- -- -------- ---- 1418.02 RENDIMIENTOS DEVENGADOS POR CREDITOS A 325.49 1418.03 RENDIMIENTOS DEVENGADOS POR CREDITOS DE 4,828.08 -------------------- 5,153.57 1419 (PROVISIONES PARA CREDITOS) ------------ ---- --------- 1419.02.01 PROVISION ESPECIFICA 109,906.69CR 1419.02.0201 COMPONENTE FIJO 243.74CR 1419.03.01 PROVISION ESPECIFICA 11,951.83CR 1419.03.0201 COMPONENTE FIJO 239.67CR -------------------- 122,341.93CR TOTAL CREDITOS 223,193.42 15 CUENTAS POR COBRAR ------- --- ------ 1517 CUENTAS POR COBRAR DIVERSAS ------- --- ------ -------- 1517.01.000001 IDESI HUANUCO 25,205.00 1517.01.000002 OTROS 2,502.01 -------------------- 27,707.01 TOTAL CUENTAS POR COBRAR 27,707.01 17 INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS ----------- -- ------------ - --------- 1711 INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOC.PAIS ----------- -- ------------ - --------- 1711.02.000001 CAC FORTALECER 47,717.14 -------------------- 47,717.14 TOTAL INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS 47,717.14 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SEMBRAR FCONT52A PAGINA.- 3 SOL OFICINA HUANUCO LIBRO DE INVENTARIOS Y BALANCES AL 31 DE MARZO DE 2025 18 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO ---------- ---------- - ------ 1813 MOBILIARIO Y EQUIPO ---------- - ------ 1813.02 EQUIPOS DE COMPUTACION 4,661.10 1813.09 OTROS BIENES Y EQUIPOS DE OFICINA 31,271.94 -------------------- 35,933.04 1819 (DEPRECIACION Y DETERIORO ACUMULADO DE I ------------- - --------- --------- -- - 1819.03 (DEPRECIACION ACUMULADA DE MOBILIARIO Y 5,773.44CR -------------------- 5,773.44CR TOTAL INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO 30,159.60 19 OTROS ACTIVOS ----- ------- 1913 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO -------- - -- ----- -------- 1913.02.01 ACTIVO POR IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO 66.00 -------------------- 66.00 1914 ACTIVOS INTANGIBLES ------- ----------- 1914.03 SOFTWARE 13,779.75 1914.08 OTROS ACTIVOS INTANGIBLES 14,174.30 1914.09.03 (AMORTIZACION Y DETERIORO ACUMULADO DE S 8,555.03CR 1914.09.08 (AMORTIZACION Y DETERIORO ACUMULADO DE O 11,386.80CR -------------------- 8,012.22 TOTAL OTROS ACTIVOS 8,078.22 TOTAL ACTIVO 347,638.28 2 PASIVO ------ COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SEMBRAR FCONT52A PAGINA.- 4 SOL OFICINA HUANUCO LIBRO DE INVENTARIOS Y BALANCES AL 31 DE MARZO DE 2025 21 OBLIGACIONES CON LOS SOCIOS ------------ --- --- ------ 2112 OBLIGACIONES POR CUENTAS DE AHORRO ------------ --- ------- -- ------ 2112.01.010001 AHORRO LIBRE DISPONIBILIDAD 46,841.75CR 2112.01.010002 SEMBRA AHORRO 5,939.63CR -------------------- 52,781.38CR 2113 OBLIGACIONES POR CUENTAS A PLAZO ------------ --- ------- - ----- 2113.03.010002 PLAZO FIJO SIMPLE PERS.NATUR.Y SIN LUCRO 106,087.08CR -------------------- 106,087.08CR 2118 GASTOS POR PAGAR DE OBLIGACIONES CO ------ --- ----- -- ------------ -- 2118.03.01 PERSONAS NATURALES Y JURID.SIN FIN LUCRO 3,391.16CR -------------------- 3,391.16CR TOTAL OBLIGACIONES CON LOS SOCIOS 162,259.62CR 24 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO P ------- - ------------ ----------- - ----- - 2416 OTROS ADEUDOS Y OBLIGACIONES DEL PAIS ----- ------- - ------------ --- ---- 2416.02.010002 OTROS PRESTAMOS 32,401.00CR 2416.02.010004 CAC FORTALECER 92,397.48CR 2416.09.000004 INTERESES CAC FORTALECER 664.27CR -------------------- 125,462.75CR TOTAL ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO P 125,462.75CR 25 CUENTAS POR PAGAR ------- --- ----- 2515 REMANENTES Y REMUNERACIONES POR PAGAR ---------- - -------------- --- ----- 2515.02 COMPENSACION POR TIEMPO DE SERVICIOS 667.45CR 2515.04.000001 REMUNERACIONES POR PAGAR .76CR COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SEMBRAR FCONT52A PAGINA.- 5 SOL OFICINA HUANUCO LIBRO DE INVENTARIOS Y BALANCES AL 31 DE MARZO DE 2025 2515.04.000002 VACACIONES POR PAGAR 1,893.74CR 2515.04.000003 GRATIFICACIONES POR PAGAR 887.62CR -------------------- 3,449.57CR 2517 OBLIGACIONES CON INSTIT.RECAUD-DE TRIBUT ------------ --- ---------------- ------ 2517.03.030001 ESSALUD 220.57CR 2517.04.000001 APORTE OBLIGATORIO AFP 244.30CR 2517.04.000002 COMISION AFP 21.01CR 2517.04.000003 SEGURO AFP 33.47CR 2517.04.000004 ONP 10.00 2517.05.000001 RENTA DE 4TA.CATEGORIA 64.00CR -------------------- 573.35CR TOTAL CUENTAS POR PAGAR 4,022.92CR TOTAL PASIVO 291,745.29CR 3 PATRIMONIO ---------- 31 CAPITAL SOCIAL ------- ------ 3111 APORTE PAGADO ------ ------ 3111.01.000000 APORTES DE LOS SOCIOS 262,271.08CR -------------------- 262,271.08CR TOTAL CAPITAL SOCIAL 262,271.08CR 32 CAPITAL ADICIONAL ------- --------- 3211 DONACIONES ---------- 3211.01 DONACIONES 31,633.04CR -------------------- 31,633.04CR TOTAL CAPITAL ADICIONAL 31,633.04CR COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SEMBRAR FCONT52A PAGINA.- 6 SOL OFICINA HUANUCO LIBRO DE INVENTARIOS Y BALANCES AL 31 DE MARZO DE 2025 38 RESULTADOS ACUMULADOS ---------- ---------- 3811 REMANENTE ACUMULADO --------- --------- 3811.02 REMANENTE ACUMULADO SIN ACUERDO DE CAPI 2,341.40CR -------------------- 2,341.40CR 3812 (DEFICIT ACUMULADO) -------- ---------- 3812.01 DEFICIT ACUMULADO 237,743.83 -------------------- 237,743.83 TOTAL RESULTADOS ACUMULADOS 235,402.43 TOTAL PATRIMONIO 58,501.69CR COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SEMBRAR FCONT52A PAGINA.- 7 SOL OFICINA HUANUCO BALANCE DE COMPROBACION AL 31 DE MARZO DE 2025 1 ACTIVO ------ 11 DISPONIBLE ---------- 1111 CAJA ---- 1111.01 OFICINA PRINCIPAL 10,117.84 1113 BANCOS, OTRAS EMPRESAS DEL SISTEMA FINAN ------- ----- -------- --- ------- ----- 1113.01.000001 INTERBANK 003-561-003001751401-86 665.05 14 CREDITOS -------- 1411 CREDITOS VIGENTES -------- -------- 1411.02.060001 CREDI DIARIO 29,207.61 1411.02.060002 CREDI SEMANA 9,652.96 1411.02.060003 CREDIQUINCENA 5,011.13 1411.02.060005 PYME MN 5,376.75 1411.03.060001 CONSUMO ESPECIAL 1,681.39 1411.03.060002 CONSUMO 6,351.21 1411.03.060004 PREFERENCIAL 39,384.51 1415 CREDITOS VENCIDOS -------- -------- 1415.02.060001 CREDI DIARIO 14,935.42 1415.02.060002 CREDI SEMANA 46,395.26 1415.02.060003 CREDI QUINCENA 39,429.76 1415.02.060004 PYME ESPECIAL 13,872.66 1415.02.060005 PYME MN 89,076.52 1415.03.060002 CONSUMO 17,774.24 1415.03.060004 PREFERENCIAL VENCIDO 2,643.62 1415.03.060005 CREDITO VENCIDO GARANTIA LIQUIDA 3,999.46 1416 CREDITOS EN COBRANZA JUDICIAL -------- -- -------- -------- 1416.02.060003 CREDI QUINCENA 2,739.12 1416.02.060005 PYME MN 12,850.16 1418 RENDIMIENTOS DEVENGADOS DE CREDITOS VIGE ------------ ---------- -- -------- ---- 1418.02 RENDIMIENTOS DEVENGADOS POR CREDITOS A 325.49 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SEMBRAR FCONT52A PAGINA.- 8 SOL OFICINA HUANUCO BALANCE DE COMPROBACION AL 31 DE MARZO DE 2025 1418.03 RENDIMIENTOS DEVENGADOS POR CREDITOS DE 4,828.08 1419 (PROVISIONES PARA CREDITOS) ------------ ---- --------- 1419.02.01 PROVISION ESPECIFICA 109,906.69CR 1419.02.0201 COMPONENTE FIJO 243.74CR 1419.03.01 PROVISION ESPECIFICA 11,951.83CR 1419.03.0201 COMPONENTE FIJO 239.67CR 15 CUENTAS POR COBRAR ------- --- ------ 1517 CUENTAS POR COBRAR DIVERSAS ------- --- ------ -------- 1517.01.000001 IDESI HUANUCO 25,205.00 1517.01.000002 OTROS 2,502.01 17 INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOCIADAS ----------- -- ------------ - --------- 1711 INVERSIONES EN SUBSIDIARIAS Y ASOC.PAIS ----------- -- ------------ - --------- 1711.02.000001 CAC FORTALECER 47,717.14 18 INMUEBLES, MOBILIARIO Y EQUIPO ---------- ---------- - ------ 1813 MOBILIARIO Y EQUIPO ---------- - ------ 1813.02 EQUIPOS DE COMPUTACION 4,661.10 1813.09 OTROS BIENES Y EQUIPOS DE OFICINA 31,271.94 1819 (DEPRECIACION Y DETERIORO ACUMULADO DE I ------------- - --------- --------- -- - 1819.03 (DEPRECIACION ACUMULADA DE MOBILIARIO Y 5,773.44CR 19 OTROS ACTIVOS ----- ------- 1913 IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO -------- - -- ----- -------- 1913.02.01 ACTIVO POR IMPUESTO A LA RENTA DIFERIDO 66.00 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SEMBRAR FCONT52A PAGINA.- 9 SOL OFICINA HUANUCO BALANCE DE COMPROBACION AL 31 DE MARZO DE 2025 1914 ACTIVOS INTANGIBLES ------- ----------- 1914.03 SOFTWARE 13,779.75 1914.08 OTROS ACTIVOS INTANGIBLES 14,174.30 1914.09.03 (AMORTIZACION Y DETERIORO ACUMULADO DE S 8,555.03CR 1914.09.08 (AMORTIZACION Y DETERIORO ACUMULADO DE O 11,386.80CR 2 PASIVO ------ 21 OBLIGACIONES CON LOS SOCIOS ------------ --- --- ------ 2112 OBLIGACIONES POR CUENTAS DE AHORRO ------------ --- ------- -- ------ 2112.01.010001 AHORRO LIBRE DISPONIBILIDAD 46,841.75CR 2112.01.010002 SEMBRA AHORRO 5,939.63CR 2113 OBLIGACIONES POR CUENTAS A PLAZO ------------ --- ------- - ----- 2113.03.010002 PLAZO FIJO SIMPLE PERS.NATUR.Y SIN LUCRO 106,087.08CR 2118 GASTOS POR PAGAR DE OBLIGACIONES CO ------ --- ----- -- ------------ -- 2118.03.01 PERSONAS NATURALES Y JURID.SIN FIN LUCRO 3,391.16CR 24 ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS A CORTO P ------- - ------------ ----------- - ----- - 2416 OTROS ADEUDOS Y OBLIGACIONES DEL PAIS ----- ------- - ------------ --- ---- 2416.02.010002 OTROS PRESTAMOS 32,401.00CR 2416.02.010004 CAC FORTALECER 92,397.48CR 2416.09.000004 INTERESES CAC FORTALECER 664.27CR 25 CUENTAS POR PAGAR ------- --- ----- 2515 REMANENTES Y REMUNERACIONES POR PAGAR ---------- - -------------- --- ----- 2515.02 COMPENSACION POR TIEMPO DE SERVICIOS 667.45CR 2515.04.000001 REMUNERACIONES POR PAGAR .76CR 2515.04.000002 VACACIONES POR PAGAR 1,893.74CR 2515.04.000003 GRATIFICACIONES POR PAGAR 887.62CR COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SEMBRAR FCONT52A PAGINA.- 10 SOL OFICINA HUANUCO BALANCE DE COMPROBACION AL 31 DE MARZO DE 2025 2517 OBLIGACIONES CON INSTIT.RECAUD-DE TRIBUT ------------ --- ---------------- ------ 2517.03.030001 ESSALUD 220.57CR 2517.04.000001 APORTE OBLIGATORIO AFP 244.30CR 2517.04.000002 COMISION AFP 21.01CR 2517.04.000003 SEGURO AFP 33.47CR 2517.04.000004 ONP 10.00 2517.05.000001 RENTA DE 4TA.CATEGORIA 64.00CR 3 PATRIMONIO ---------- 31 CAPITAL SOCIAL ------- ------ 3111 APORTE PAGADO ------ ------ 3111.01.000000 APORTES DE LOS SOCIOS 262,271.08CR 32 CAPITAL ADICIONAL ------- --------- 3211 DONACIONES ---------- 3211.01 DONACIONES 31,633.04CR 38 RESULTADOS ACUMULADOS ---------- ---------- 3811 REMANENTE ACUMULADO --------- --------- 3811.02 REMANENTE ACUMULADO SIN ACUERDO DE CAPI 2,341.40CR 3812 (DEFICIT ACUMULADO) -------- ---------- 3812.01 DEFICIT ACUMULADO 237,743.83 39 RESULTADO NETO DEL EJERCICIO --------- ---- --- --------- 3912 (DEFICIT NETO DEL EJERCICIO) -------- ---- --- ---------- 3912 (DEFICIT NETO DEL EJERCICIO) 2,608.70 TOTAL ACTIVO 733,439.31 TOTAL PASIVO 733,439.31 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SEMBRAR FCONT52A PAGINA.- 11 SOL OFICINA HUANUCO GANANCIAS Y PERDIDAS NATURALEZA AL 31 DE MARZO DE 2025 4 GASTOS ------ 41 GASTOS FINANCIEROS ------ ----------- 4111 INTERESES Y GASTOS POR OBLIGACIONES CON --------- - ------ --- ------------ --- 4111.02.010001 INTERESES AHORRO LIBRE DISPONIBILIDAD 342.96 4111.02.010002 INTERESES SEMBRA AHORRO 89.47 4111.03.030002 INTERESES PLAZO FIJO SIMPLE 2,467.59 4114 INTERESES POR ADEUDOS Y OBLIGACIONES FIN --------- --- ------- - ------------ --- 4114.06.01 INTERESES POR OTROS PRESTAMOS 1,048.00 4114.06.010004 INTERESES CAC FORTALECER 2,468.96 4119 CARGAS FINANCIERAS DIVERSAS ------ ----------- -------- 4119.05 PRIMAS AL FONDO DE SEGURO DE DEPOSITOS 130.56 42 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS ------ --- --------- ----------- 4212 GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS DIVERSO ------ --- --------- ----------- ------- 4212.01.000002 COMISIONES BANC. VARIAS 5.00 43 PRDIDA POR DETERIORO, PROVISIONES PARA INCO ------- --- ---------- ----------- ---- ---- 4312 PROVISIONES PARA INCOBRABILIDAD DE CREDI ----------- ---- -------------- -- ----- 4312.02.01 PROVISION ESPECIFICA 959.49CR 4312.02.0201 COMPONENTE FIJO 118.27CR 4312.03.01 PROVISION ESPECIFICA 478.12 4312.03.0201 COMPONENTE FIJO 1.77 45 GASTOS DE ADMINISTRACION ------ -- -------------- 4511 GASTOS DE PERSONAL ------ -- -------- 4511.01.010001 BASICA 6,952.00 4511.01.030001 GRATIFICACIONES 887.62 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SEMBRAR FCONT52A PAGINA.- 12 SOL OFICINA HUANUCO GANANCIAS Y PERDIDAS NATURALEZA AL 31 DE MARZO DE 2025 4511.01.040001 ASIGNACION FAMILIAR 339.00 4511.01.040002 ASIGNACION POR RIESGO DE CAJA 1,800.00 4511.02.000001 VACACIONES 443.82 4511.03 SEGURO DE VIDA Y ACCIDENTES DE TRABAJO 120.01 4511.04 SEGURIDAD Y PREVISION SOCIAL 219.87 4511.04.000001 SEGURIDAD Y PREVISION SOCIAL 436.32 4511.05.000001 COMPENSACION POR TIEMPO DE SERVICIOS 474.92 4513 GASTOS POR SERVICIOS RECIBIDOS DE TERCER ------ --- --------- --------- -- ------ 4513.01.01 TRANSPORTE 67.00 4513.01.05 PUBLICIDAD 360.00 4513.01.06 ENERGIA Y AGUA 80.00 4513.01.07 COMUNICACIONES 270.82 4513.01.08 HONORARIOS PROFESIONALES 750.00 4513.01.13 GASTOS NOTARIALES Y DE REGISTRO 780.10 4513.01.14 GASTOS JUDICIALES 38.50 4513.01.150001 CAMARA DE COMERCIO E INDUSTRIAS HCO. 120.00 4513.01.29 OTROS SERVICIOS .20 4513.01.290001 CENTRAL DE RIESGO 785.88 4513.01.290002 MANTENIMIENTO SIFCNET 2,426.07 4513.01.290003 TELEFONIA FIJA E INTERNET 135.41 4514 TRIBUTOS -------- 4514.05.000001 CONTRIBUCION A LA SBS 47.00 4514.09.000001 IMPUESTO A LAS TRANSACCIONES FINANCIERAS 7.65 5 INGRESOS -------- 51 INGRESOS FINANCIEROS -------- ----------- 5114 INTERESES POR CREDITOS --------- --- -------- 5114.01.020601 INTERESES CREDI DIARIO 4,514.31 5114.01.020602 INTERESES CREDI SEMANA 3,230.18 5114.01.020603 INTERESES CREDI QUINCENA 1,591.30CR 5114.01.020604 INTERESES PYME ESPECIAL 427.32CR 5114.01.020605 INTERESES PYME MN 5,240.60CR 5114.01.030601 INTERESES CONSUMO ESPECIAL 187.20 5114.01.030602 INTERESES CONSUMO 1,157.43 5114.01.030604 INTERESES PREFERENCIAL 3,157.92 5114.03.02 INTERESES DE CRED.REPROGRAMADOS 2,679.00 5114.05.020001 INTERESES CREIDI DIARIO 1,593.78 5114.05.020002 INTERESES CREDI SEMANA 629.88 5114.05.020005 INTERESES PYME MN 397.11 COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SEMBRAR FCONT52A PAGINA.- 13 SOL OFICINA HUANUCO GANANCIAS Y PERDIDAS NATURALEZA AL 31 DE MARZO DE 2025 5114.06.020003 INTERESES CREDI QUINCENA 6,147.82 5114.06.020004 INTERESES PYME ESPECIAL 1,085.77 5114.06.020005 INTERESES PYME MN 2,888.39 52 INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS -------- --- --------- ----------- 5212 INGRESOS POR SERVICIOS DIVERSOS -------- --- --------- -------- 5212.29.000001 CUOTAS DE INGRESO 60.00 5212.29.000003 COMISION USO DE VENTANILLA 17.00 5212.29.000006 APORTE FORTALECIMIENTO SOCIAL 236.59 5212.29.000008 CONSULTAS CENTRAL DE RIESGO 165.00 TOTAL GANANCIAS/PERDIDAS 2,608.70CR