B
01
ACTIVO
TOTAL
PASIVO
N
02
------
------------------
-------
03
101
Caja Bancos
V01
107
Tributos por Pagar
V02
04
05
121
Inversiones
V03
108
Remuneraciones por Pagar
V04
06
102
Fondos en Administracion
111
Adeudos a Org.Nacionales
V08
07
109
Adeudos Org. Internacionales
V06
08
103
Cuentas por pagar Diversas
V05
110
Proveedores
V62
09
112
Proyecto NOVIB por ejecutar
V80
10
104
Bienes Adjudicados y Realizables
V07
112A
Ctas. por Pagar Diversas
V81
11
112B
Otros Pasivos
V82
12
105
Activos Fijos
V09
112C
Provisiones
V10
13
14
15
106
Otros Activos
V11
P
TOTAL PASIVO
V12
16
17
PATRIMONIO
18
----------
19
113
Capital Social
V13
20
21
114
Fondos Adicionales
V14
22
115
Resultados Acumulados
23
115A
Resultados del Ejercicio
V15
24
27
T
TOTAL PATRIMONIO
V17
28
29
==================
30
A
TOTAL ACTIVOS
V18
PT
TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO
V19
31
32
35
36
116
INVERSION
V20
118
DEUDORES EN CONTRA
V21
38
V24
118A
V25
51
V26
C
V27
G
I
INGRESOS
MONTOS ACUM.
V28
MONTOS PERIODO
V29
%ACUM
%PERIOD
(v28/v28)*100
(v29/v29)*100
--------
221
Ingresos Generados por Programa
V63
V30
(v63/v28)*100
(v30/v29)*100
222
Ingresos Diversos de Gestion
V31
V32
(v31/v28)*100
(v32/v29)*100
223
Ingresos Financieros
V33
V34
(v33/v28)*100
(v34/v29)*100
224
Otros Ingresos
V35
V36
(v35/v28)*100
(v36/v29)*100
EV
EGRESOS
V37
V38
(v37/v28)*100
(v38/v29)*100
225
Gastos de Personal
V39
V40
(v39/v28)*100
(v40/v29)*100
226
Servicios Prestados por Terceros
V41
V42
(v41/v28)*100
(v42/v29)*100
227
Tributos
V43
V44
(v43/v28)*100
(v44/v29)*100
228
Cargas Diversas
V45
V46
(v45/v28)*100
(v46/v29)*100
V47
V48
(v47/v28)*100
(v48/v29)*100
229
Cargas Excepcionales
V49
V50
(v49/v28)*100
(v50/v29)*100
230
Cargas Financieras
V51
V52
(v51/v28)*100
(v52/v29)*100
231
V53
V54
(v53/v28)*100
(v54/v29)*100
I-EV
RESULTADOS DE OPERACION
V55
V56
(v55/v28)*100
(v56/v29)*100
S
232
Ingresos Excepcionales
V57
V58
(v57/v28)*100
(v58/v29)*100
233
(-)Gastos Excepcionales
V59
V60
(v59/v28)*100
(v60/v29)*100
25
26
IX-EVG
RESULTADOS NETO DEL EJERCICIO
V61
(v61/v28)*100
(v62/v29)*100
00
BALANCE GENERAL
ESTADO DE GANANCIAS Y
PERDIDAS
V16
37
117
V22
119
V23
33
34
----------------------------------------
R
PRINCIPALES RATIOS ECONOMICOS FINANCIERO
%
Liquidez Corriente = Activo/Pasivo Cte.
(V01+V03+V05)/(V02+V04+V06+V08+V10)
Capital De Trabajo = (Activo-Pasivo) Cte
((V01+V03+V05)-(V02+V04+V06+V08+V10))
RATIOS DE SOLVENCIA O APALANCAMIENTO
RATIOS DE LIQUIDEZ
M
INFORMACION ECONOMICO
FINANCIERA
-------------------------------------
Endeudamiento Total = T.Pasivo/T.Activo
(v12/v18)
Endeud. Patrimonial = T.Pasivo/T.Patrimo
(v12/v17)
RATIOS DE RENDIMIENTO
---------------------
(V01+V02+V09+V03+V04+V06)
v01
Margen Neto = Util.Neta/Int.Com.Colocac
(v61/v39)
Margen Operativo = Util.Oper/Int.Com.Col
(v55/v29)
Rend.Sobre Inversion = Util.Neta/T.Activ
(v61/v18)
Rend.Sobre Patrimonio = Util.Neta/T.Patr
(v61/v17)
Colocaciones
v02
Activo Fijo Neto
v09
(v03+v04+v06)
(V04+V06)
Prestamos
(V04+V62)
(v02+v08+v10+v06)
PATRIMONIO NETO
(V13+V14+V15)
(V29+V31+V33+V35)
INGRESOS FINANCIEROS
(V29+V31)
Por Cartera
v29
Otros
v31
(v33+v35)
(V39+V41+V43+V45+V51+V53+v49)
Gastos Financieros
(v39+v41)
Intereses y Comisiones Pasivos
v39
Otros Gastos - Diferencia de Cambio
v41
Gastos Operativos
(v43+v45+v51+v53)
Asesoria y Supervision
Provisiones de Cartera
v49
v55
(+)Ingresos Excepcionales
v57
RESULTADOS DEL EJERCICIO
40
TOTAL CARTERA
(V20+V22)
41
Cartera CONTIDESI
42
Cartera FINSUR
45
TENDENCIA FINANCIERAS
ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS
Ingresos / Activos
(v29+v31)/v18
Costo Financieros / Activos
(v39+v41)/(v18)
= Margen / Activos
((v29+31)/v18)-((v39+v41)/(v18))/v18
- Operaciones / Activos
(v43+v45+v51+v53)/v18
- Asesoria FINANDESI / Activos
+ Otros Ingresos / Activos
(v33+v35)/v18
- Provisiones / Activos
v49/v18
= Resultados de Operacion / Activos
v55/v18
+ Ingresos Excepcionales / Activos
v57/v18
- Gastos Excepcionales / Activos
v59/v18
= Resultado de Periodo / Activos
v61/v18
TASA DE RENDIMIENTO
Ingreso Cartera / Cartera
v29/v03
Ingreso Inversiones / Inversiones
Costo Pasivo / Pasivos
(v04+v62)/v12
ACTIVO, PASIVO Y CAPITAL
Caja y Bancos / Activos
v01/v18
Inversiones / Activo
Cartera / Activos
v03/v18
Activos Fijos / Activos
v09/v18
Otros Activos / Activos
(v05+v07+v11)/v18
Prestamos / Activos
(v04+v62)/v18
Otros Pasivos / Activos
TOTAL CAPITAL / ACTIVOS
(v13+v14+v15)/v18
SOLVENCIA
Sostenibilidad
((v29+v31)/v18)/(V37/V18)
Inflacion
MONTO ACUMULADO
MONTO DEL MES